公安机关能查到犯罪分子银行卡里钱的去向吗？ (一)

公安机关能查到犯罪分子银行卡里钱的去向吗？

贡献者回答通过转账处理的公安机关是可以查到钱的具体去向，但是如果直接取出来处理的，就只能查到在哪里取的钱，查不到具体去向的。此外公安机关也有权查询犯罪分子持有并使用的他人银行卡账号信息。法律依据是：《刑事诉讼法》第一百四十二条 人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。

拓展资料：

银行卡使用的安全常识

1、注意保管好密码

（1）密码是保障卡内资金安全的关键因素。为了您用卡安全，请在初次使用卡片时，切记要修改初始密码。卡片密码的设置，不要使用本人生日、账号/卡号证件号的后6位，111111、123456等易被别人破译的数字，并将平时在其他网站使用的各类密码与银行账户密码区分开。

（2）凡凭密码进行的交易，银行均视为持卡人本人所为，因此请您务必保管好交易密码，在任何情况下都不要将密码透露给任何人；也不要将密码记在纸面上，或记录在卡片上，以免遗失泄露。为了您密码的安全，在使用时请进行必要的遮挡，以防被他人偷看。若密码使用频繁，建议您不定期地更换交易密码。

2、注意保管好卡片

（1）由他人代办的卡，您在拿到卡片后要注意审查卡号、姓名是否与办卡回执上的信息一致，并及时更改初始密码，仔细保管好卡片，避免造成不必要的纠纷或卡片被盗用。

（2）银行卡只能由您本人使用，不得出租和转借。若您的卡片保管不善或转借他人使用，将有可能导致卡片磁道信息被偷录，卡内资金受到损失。

用卡交易时，请不要让卡片脱离您的视线范围，使用后请您及时收回卡片，以免卡片被误用或掉包。

（3）卡片遗失或被窃，请您立即办理挂失手续。您可以通过兰州银行电话银行96799、网上银行等电子渠道办理口头挂失，也可通过发卡银行辖内任意营业网点办理书面挂失。

3、注意保管好个人信息和交易信息

（1）请您保管好有效身份证件，避免因身份证件丢失，造成他人冒用您的个人信息进行伪卡、洗钱等违法活动。请将您的银行卡与有效身份证件分开放置，以免一起丢失，影响您办理挂失及补办卡片等手续。

（2）您的各类交易凭证要妥善保管，切勿将其随意丢弃，防止个人信息及账户信息被他人盗取。请您切勿轻易相信任何来历不明的电话、短信、邮件，切勿轻信非法机构或非法中介发布的小广告，并向他人泄露重要个人信息

银行卡被警方冻结的话，去自助取款机上会显示余额吗？不是的话到底显示什么？ (二)

贡献者回答银行卡被动冻结可以查询余额，也可以进行资金转入的，但不允许转出。一般来说法院冻结之后会通知银行卡持有人的。但是流程是先冻结后通知，当然也有一些地方的法院一直不通知，等待持有人自己来询问。当然银行卡被冻结后，除了同冻结机关进行沟通，剩余就是赶快通知所有的可能划款人，不要再往此银行卡里汇款划账。冻结后，并不是存取款和转账都不能用啊，而仅仅是不能取款而已，转账和存入现金还是可以的。

拓展资料

银行卡被冻结的原因：

一、银行卡是信用卡(贷记卡)，如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造资讯、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。

二、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

三、银行卡是借记卡，如果被冻结，一种是错帐冻结，就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关，税务机关等部门也是有权冻结的。

四、不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结，但不是冻结。24小是过后会自动解除。

五、银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结你的过期银行卡。

六、银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

解决办法：根据冻结原因，持本人身份证 银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。

银行卡冻结了可以查余额吗 (三)

贡献者回答当银行卡被冻结时，根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，金融机构在执行查询和冻结操作时，必须严格遵守保密原则，不得透露相关信息，以防止财产被隐匿或转移。这意味着，为了保护账户安全和调查需要，个人无法直接通过银行系统查询被冻结账户的余额。

为了提升对涉案资金的查控效率，银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部联合出台的新规定允许跨地区协作查询和银行内部协作查询，但这并不意味着冻结期间可以访问余额信息。对于超出权限或跨地区的查询请求，金融机构可能会通过内部程序向上级或系统内的其他分支机构提出协查，但查询结果仍受限于冻结操作的保密原则。

值得注意的是，由于历史上的问题，如电话或网络诈骗导致的异地银行卡被盗刷，犯罪分子可能利用异地账户进行操作，这使得冻结异地账户的过程变得复杂。通常，本地公安需要携带法律文件到异地，与当地警方共同操作，这个过程可能需要一天，无疑给犯罪分子转移财产提供了时间，也增加了警方的办案难度。

因此，当银行卡冻结时，即使有查询需求，也无法直接查看余额，需要遵循严格的法律程序和银行操作规程。在遇到此类情况，建议与相关部门或金融机构直接联系，以获取更准确的信息。

冻结对方账户有用吗 (四)

贡献者回答冻结对方账户确实有用，但具体效果要看情况。如果是诈骗、盗号这类情况，冻结能及时止损，防止对方继续转移资金或搞破坏。但要是普通纠纷，比如借钱不还，光冻结账户可能不够，还得走法律程序。

2. 需要配合其他手段：单纯冻结有时治标不治本。像网络诈骗，骗子可能早就把钱分散到多个账户了。要彻底追回钱款，还得报警处理，配合警方调查资金流向。

3. 法律程序是最终保障：如果是债务纠纷，法院判决后可以强制冻结对方资产，包括银行账户、房产等。但自己没权力随便冻结别人账户，必须通过正规法律途径。

4. 技术限制要注意：有些境外账户或虚拟货币钱包，冻结起来比较困难。这时候要及时保留证据，找专业机构协助。

总之冻结账户是个有效手段，但通常要和其他措施配合使用，才能达到最好效果。关键是要行动快，保留好证据链。

对于警方冻结对方账户能查到里面金额吗，看完本文，小编觉得你已经对它有了更进一步的认识，也相信你能很好的处理它。如果你还有其他问题未解决，可以看看紫律云网的其他内容。